Onboarding KYC / KYB
À quoi s’attendre
Onboardez vos clients en moins de cinq minutes, de manière sécurisée et conforme. Le moteur d’onboarding API-first unifie le KYC (Know Your Customer) et le KYB (Know Your Business) en un seul flux, adaptable à tout profil : particuliers, PME, grandes entreprises ou agents du réseau CICO.
Fonctionnalités clés :
Processus de vérification : L'onboarding est unifié en un seul flux API-first couvrant le KYC et le KYB.
KYC (Know Your Customer) :Scan de documents, reconnaissance faciale et vérifications en base de données pour valider instantanément l'identité des particuliers
KYB (Know Your Business) :Vérification de l'immatriculation, identification des bénéficiaires effectifs et validation des documents d'entreprise pour les PME et grandes entreprises
Vérification d’identité automatisée : Scan de documents, reconnaissance faciale et vérifications en base de données pour valider instantanément l’identité des particuliers et représentants d’entreprises
Scoring de risque personnalisable : Définissez vos propres critères d’éligibilité et paramètres de risque avec des profils personnalisables, adaptant le parcours d’onboarding à chaque type de client
Filtrage des sanctions : Screening continu et en temps réel contre les listes de surveillance locales et internationales, bases PEP et listes de sanctions, garantissant la conformité avec la réglementation marocaine anti-blanchiment
Gestion du cycle de vie : Outils de gestion KYC/KYB continue, re-vérifications programmées, réévaluations dynamiques du risque et mises à jour des dossiers tout au long de la relation client
Onboarding réseau d’agents : Processus dédié pour l’intégration des agents de proximité, ouverture de compte de paiement, autorisation des opérations CICO, formation à la gestion de liquidité et standards de qualité de service
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